服务实体经济，防控金融风险和深化金融改革，这是今年7月份召开的第五次全国金融工作会议上提出的我国金融工作的三项任务。作为金融法律从业人员，应当如何从法治的角度学习和领悟本次金融工作会议的基本精神？对于这一问题，最高人民法院给出了自己的回答：8月4日，最高人民法院向全国各级人民法院印发了《关于进一步加强金融审判工作的若干意见》（以下简称“《意见》”），就人民法院贯彻落实全国金融工作会议精神，加强金融审判工作提出了30项意见，其初衷在于发挥人民法院的金融审判职能作用，促进经济和金融良性循环和健康发展。
新形势下的金融纠纷呈现出什么样的特点和趋势？金融企业对金融风险和金融纠纷有何应对良策？《意见》的印发将会将会对金融审判工作带来什么样的影响？带着这一系列疑问，浦东司法局“陆家嘴金融法治论坛”与“上海市法学会会员之声”强强联手，精心筹备了“新形势下金融纠纷实务研讨”活动，紧紧围绕最高院《意见》精神，结合当前形势、相关法律法规以及一线实践经验，深入探讨金融纠纷的整体特点和趋势以及企业的防范应对之策。
聚焦实务的金融法治“饕餮盛宴”
2017年11月1日，由陆家嘴金融法治讲坛第十讲暨上海市法学会“会员之声”第三十期“新形势下金融纠纷实务研讨”活动在上海市浦东新区的中国金融信息中心上海厅顺利举行。本次活动由中国人民银行上海总部、上海市司法局、上海市人民政府法制办公室、上海市金融服务办公室指导，上海市法学会、上海市浦东新区司法局、上海市浦东新区法宣办、上海市浦东新区金融服务局、上海陆家嘴金融城发展局、中国金融信息中心共同主办，上海市浦东新区法学会协办，大成律师事务所上海办公室承办，吸引了近200名来自金融机构、企事业单位、司法机关、仲裁机构、律师事务所的金融法律从业人员的热情参与。
本次研讨侧重于金融纠纷的实务研讨，担任主题发言和圆桌会议讨论嘉宾的，或是司法机关的金融审判人员，或是来自仲裁机构从事金融纠纷仲裁解决的专业人员，或是从事金融法律服务的律师，或是对金融纠纷实务有着深入理解和参与的高校教授。各位嘉宾的发言从金融审判实务中来，到金融审判实务中去，满满的干货，令人应接不暇。同时，本次活动也充分依托了新型媒体的传播方式，通过网络直播的方式取得了良好的宣传效果。
本次活动也得到了主办方的大力支持，浦东新区司法局局长李宝令担任开场主持人想·，上海市法学会常务副会长林国平、上海市浦东新区政法委副书记顾乃明以及上海市浦东新区金融服务局办公室主任张辉分别作了开场致辞。
上海市法学会常务副会长林国平在致辞中指出，十九大开幕式上，习近平总书记在工作报告中要健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线。本次研讨主题是新形势下金融纠纷实务研讨，是下一步创新发展的关键点。 “会员之声”和陆家嘴金融法治讲坛为法学界分享观点提供了平台，希望大家通过研讨建言献策，各抒己见，提出更多系统性、建设的意见和建议，为金融法治建设、重难点问题的化解提供更多可行性方案，用好用活“会员之声”这个平台，多发声音，发好声音，为推进我国法治建设贡献力量。
上海市浦东新区政法委副书记、法学会会长顾乃明在致辞中指出，今年7月20号浦东区委审议通过了《关于深入推进依法治区加快建设法治浦东的实施意见》，提出了“率先形成法治化、国际化、便利化的营商环境，基本建成全国法治示范区”的新目标，体现了法治先行理念。本次陆家嘴金融法治论坛以新形势下金融纠纷实务为主题，对金融法治健全良性互动有积极作用。新时期金融交易呈现出新的态势，金融交易可控性降低，金融交易的风险加大，金融纠纷数量激增，对社会稳定带来了负面影响，本次论坛的举办契合主题，注重理论，对处理金融纠纷具有很强的指导意义。
上海市浦东新区金融服务局办公室主任张辉在致辞中肯定陆家嘴金融法治讲坛已经成为普及金融防范意识的主要载体。他指出，浦东新区在推动金融业恢复发展的同时，一直致力于营造市场化、国际化、法治化的营商环境。浦东在开展互联网金融防范专项整治、清理整治交易场所、防范违法集资等方面取得了基本成效的同时，重要的一点就是将金融风险防范工作纳入法治化轨道。除了积极加强与公检法等部门的对接，建立信息共享机制与个案处置工作机制外，还通过购买服务发挥律师专业优势，为金融监管和金融风险防范提出法律意见。他表示，作为管理部门，今后会按照十九大对金融监管的新要求，致力于打造良好的金融法治环境，促进浦东金融规范有序运行，实现金融业健康发展。
金融审判的新趋势及司法应对
多年以来，上海国际金融中心建设成绩斐然，据统计，2016年上海市金融交易总量为1,364亿元，相比2010年的386亿元增长了2.53倍，与此同时，在沪金融机构总数也从2011年的1,136家增长至2016年末的1,515家。金融市场的不断扩大，金融交易的不断增长以及金融业务的不断创新，都对金融审判不断提出了新的要求。诚如本次活动的主持人、大成上海办公室执行主任、高级合伙人吴晨尧律师在主题发言一开始就强调的，十九大之后的一个趋势就是对金融业务的监管会越来越严，这种严格不仅仅体现在前期的预防和控制，更会体现在金融纠纷的事后解决上，这其中，金融审判的作用和影响将会体现得极为明显。
“近些年来金融案件呈现出了收案数量快速增长的明显特点。”上海市高级人民法院金融庭副庭长宋向今在发言中表示，“与此同时，随着金融创新力度的不断加大，首例、新类型案件不断增多，由于立法和监管的相对滞后性，需要通过司法裁判确认金融规则。上海各级法院所受理的新类型金融案件主要包括传统金融业务中发生的新类型法律纠纷和金融创新产品所引发的法律纠纷两大类型。”同时，随着涉外金融业务和互联网金融的发展，金融纠纷涉外性和涉众性都有着明显的体现。
面对金融案件的这些新的特点和发展趋势，上海法院系统在构建了覆盖三级法院的金融商事审判专业化体系的基础上，大力加强金融案件审判工作，审理了一批在全国具有重大影响力的金融案件，维护区域金融市场的稳定。与此同时，积极发挥金融审判延伸职能，合理引导金融创新，提示金融风险，发挥司法审判的规则引领作用。在此基础上，上海法院系统也在积极推进金融审判体制机制改革，完善配套机制建设，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，继续为上海国际金融中心地位的提升提供优质的司法保障。
上海财经大学法学院副院长宋晓燕教授也肯定了司法审判在促进金融创新与保持法律稳定中的积极作用。以司法实践中比较有代表性的四个金融审判案件为例，宋教授强调司法裁判需要在维护立法的尊严和尊重法律理论严谨性与适度保护金融创新之间保持平衡，为金融创新和发展创造一个良好的司法环境。
大成上海办公室高级合伙人邹志强律师则从某类金融衍生品交易违约责任纠纷在《意见》出台前后的不同裁判思路为出发点，探讨了司法在《意见》出台之后对金融服务与创新的“监管”性意义与指引作用。他认为《意见》最核心的条款其实是第一条的表述，明确了保护、调整与打击的金融活动的具体类型与方向，凸显其价值判断内涵，由此可以预期在未来五年应该会出台更多、更具体的金融审判意见。“司法压力测试应当成为金融服务与创新的必经流程”，邹志强律师在发言最后如此强调。
金融纠纷解决的新途径——金融仲裁
随着金融纠纷在数量上的急剧增多以及当事人对纠纷解决程序的便捷性、专业性和保密性的强烈要求，仲裁这一纠纷解决方式在金融纠纷解决机制中的作用日益明显。
金融仲裁折射出金融业务中的一些突出的共性法律问题，包括金融产品参与方的资格与合同效力，金融创新业务或产品的合法性与合规性，金融业务操作的合规性与合理性以及违约与损失的因果关系等。“仲裁具有高度尊重当事人自治、专家仲裁员参与纠纷解决、仲裁程序的便捷性和保密性等优势”，上海市国际仲裁委员会黄文副秘书长希望金融业从业人员能够逐步认识到金融仲裁的优势，“金融仲裁势必将在金融纠纷的解决机制中起到愈加重要的作用。
上海仲裁委员会立案部沈宏豪部长提供的信息也直接验证了这一点：2013年起上仲已经连续四年实现受理案件数量和涉案争议总金额双增长，且涉案争议总金额自2014年起连续三年站上百亿台阶。从上海仲裁委员会近两年受理金融仲裁案件的现状分析，借款、投资理财、保险合同纠纷的显著增长背后都是源于网络金融的迅猛发展。基于P2P等网络金融服务平台而产生的金融仲裁案件呈现直线上升的趋势。“金融服务领域的持久强劲的创新活力在提供各种各样最前沿的金融衍生服务的同时也在不断催生出全新的金融仲裁争议。”沈部长总结道，“在传统金融服务领域，由于产业经济政策的调整、瞬息万变的市场变化或其他一些主客观因素也将导致出现金融仲裁争议，且往往涉及争议金额巨大。”
同样值得注意的是，随着金融产业的不断创新，尤其是互联网金融的高速发展，金融仲裁也在快速变革和创新以应对新型金融纠纷的解决，这其中，网络仲裁便是一个最佳的例证。
互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。在缺乏完善的信用环境和监管规则的情况下，互联网金融领域的风险事件频繁发生。互联网金融业务的创新性和多样性，同时也决定了互联网金融纠纷解决方式的多样性。《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中即提出构建在线争议解决、现场接待受理、监管部门受理投诉、第三方调解以及仲裁、诉讼等多元化纠纷解决机制。这其中，网络仲裁则凭借其跨地域性、经济性和执行力的优势获得了各界的关注和推崇。
“我们的设想是，仲裁机构制定网络仲裁规则，技术方承建并部署网络仲裁系统和相关设施，同时与申请方进行网络对接，并经申请方授权与电子存证机构和存管银行开通接口”，“如此，仲裁委能够做到即时在线立案，精准身份识别，高效电子送达，并在无缝对接第三方数据基础上，引进人工智能批量在线书面审理消费金融纠纷”。大成上海办公室高级合伙人刘新宇律师还认为，网络仲裁是消费金融纠纷解决方式中具有极大想象空间的一种机制，当下现象级产品“现金贷”将为仲裁机构探索网络仲裁提供最佳试点产品”, “未来已来，网络仲裁方式在普通金融或商事案件中的广泛运用或许还有较长一段路要走，但是，针对“现金贷”产品的网络仲裁试点无疑会为网络仲裁未来的大规模运用，提前积累宝贵的经验。”
金融创新与风险防范的平衡
在精彩的主题发言之后，研讨进入了圆桌会议阶段，在大成上海办公室高级合伙人刘蓉蓉律师的主持下，浦东新区法院金融庭王鑫庭长、上海市一中院刑二庭李长坤法官、大成上海办公室高级合伙人周天林律师以及大成上海办公室合伙人马朗律师分别就“金融交易创新与法律规制”和“金融风险防范于金融安全维护”两个议题展开了热烈的探讨。
李长坤法官表示，除传统的信用卡诈骗案件外，最近几年金融领域高发的犯罪主要集中在非法集资类犯罪案件、合同诈骗、票据诈骗等金融诈骗案件、证券相关犯罪案件等，金融从业人员一定要有风险防范意识，严格按照相关金融机构的风险控制规范来开展业务。王鑫庭长认为，金融创新对金融案件审判带来了一定的挑战，在支持金融创新和金融消费者权益保护之间，最重要是一个度的把握。金融创新审判的理念，就是对创新金融交易的行为进行引导规范，让金融回归本源服务实体经济，同时让司法价值引领，防控金融风险。金融案件的审理要遵循金融规律，依法审理。在尊重当事人意思自治，予以平等保护的同时，还要依法注重社会利益的衡量与价值填补。马朗律师对三合一的理念表示赞同，认为民事、刑事和行政三个领域共同考虑的思路不仅仅可以运用到纠纷发生后的审判程序，同样也可以运用到前期的风险预防措施中。周天林律师结合自己所主要从事的资产管理业务出发，表示金融管制的加强确实会影响到金融创新的步伐，这也促使金融从业者在做金融产品设计的时候会更侧重其中的合法和合规风险。
最后，上海市法学会秘书长毛坚平作论坛总结，他认为本次论坛是在党的十九大召开以后，我们国家进入新时代召开的第一次大型研讨会，是学习贯彻党的十九大精神，学习习近平总书记新时代中国特色社会主义思想，贯彻中央金融工作会议精神的一次会议，也是我们推进金融法治建设、防范金融风险、促进经济社会融合发展的会议，对我们的国家依法治国和法治建设，对实现小康社会建设起到非常好的作用。希望上海市法学会同广大法律实务界加强合作，共同携手推进上海法治建设、服务上海社会发展，发挥好法学会在法治建设中的应有作用！
大成上海办公室高级合伙人邹志强律师代表大成作了闭幕致辞，对本次活动的圆满举行予以肯定，同时表示，大成上海办公室在金融法律服务行业的经验和专业能力居于行业领先地位，借助大成的全球化法律服务体系，能够为国内外客户提供卓越的金融法律服务和解决方案。
关于 “陆家嘴金融法治讲坛”
浦东司法局所主办的面向金融从业人员定期举办的系列法治讲座和相关法宣活动，希望通过宣讲达到防范经济金融风险的目的，为上海国际金融中心的建设与发展营造法治化、国际化、便利化的营商环境。
关于“上海市法学会会员之声”
上海市法学会主办的跨地区、跨学科、跨领域的开放型学术交流平台，旨在为增进上海法学法律界与实务界的互动合作，推动学术争鸣，实现资源共享，服务法治实践。
关于大成上海办公室
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