2023年4月25日，中国银行业协会私人银行与财富管理业务专业委员会在上海农银大厦组织召开专题座谈会，邀请学术界、金融界、法律界等行业内专家及企业代表，分享中资私人银行发展进程、财富管理市场现状、金融行业危机、行业案例及未来展望。大成上海合伙人陈胜律师应邀出席本次活动，围绕“私人银行反洗钱风险防范”话题展开演讲。

参会机构包括中国农业银行、中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、招商银行、中信银行、中国光大银行、中国民生银行等30家银行、保险及证券机构。

专题座谈会围绕私人银行与财富管理专题开展。受邀演讲的单位还包括北京师范大学、安永华明、香港交易所、标准普尔、中金财富，各位专家分别就“以专业服务推动善财传承”、 “金融科技促进私行业务跨越式发展”、“人民币国际化的新路径与香港的独特地位”、“城投热点区域透视”、“当前经济形势和未来研判”进行了精彩的演讲。

陈胜律师作为演讲嘉宾，主要从金融机构反洗钱义务、金融机构反洗钱合规现状、金融机构涉反洗钱纠纷案例、私人银行反洗钱难点、私人银行争议解决五个方面展开探讨。陈律师首先介绍了反洗钱相关的法律法规，强调了金融机构所需承担的三大反洗钱义务，分别为报告义务、协助义务与保密义务。其次，陈律师分析了2022年全年与2023年第一季度反洗钱行政处罚数据，剖析了金融机构反洗钱存在的问题。随后，陈律师应用了某金融机构涉反洗钱纠纷案例，指出私人银行业务在反洗钱过程中的重难点，而后就私人银行争议解决案例进行了探讨。最后，陈律师认为在金融监管体系日臻完善、法规公布卷帙浩繁、违规处罚力度升级的情况下，私人银行在开展业务过程中，需精准把握监管口径、善于应用自律平台，从而降低洗钱风险、完善内部风险管理系统。

最后，会议展望了私人银行与财富管理业务的发展前景及面临的挑战，中国银行业协会领导做了会议总结。